 1)《金融市场行为法案2013》明确规定，任何持牌投资理财顾问要了解客户，明确客户的风险承受能力，财务目标和财务愿景，对所投资标的的风险有明确认识。 2)金融市场监管委员会，简称FMA，即Financial Market Authority,会要求每一位理财师定期通过专业审计，审计内容就是是否严格执行《反洗钱法和反金融恐怖主义法案》的操作流程。 3)金融市场的金融产品成千上万，尤其是在金融市场自由化的新西兰，除了有世界各主要证券交易市场上所有公开交易的股票，债券，场内交易基金以外，还有各大顶尖级基金在澳大利亚新西兰的代理机构，对没有明确目的的投资人，要精挑细选是个挑战。 对于更简单的，“你就告诉我买什么好了”之类的要求，笔者更是不敢说这么了。 举个简单的例子，阿里巴巴在2014年9月18日纽约上市，之前香港某投行进行国际配售。价格是每股68美元。上市价格在88美元上下。专栏仔细分析了一下该股。并没有给出任何投资建议。有朋友打电话给我，问我90几元还买不买?我只问他：“马云在卖?你接?”朋友笑了，会意，只说：接不动。但有出生牛犊说看了我的文章热血沸腾，108美元冲了进去。我大惊：你站岗呀?他得意：赚著呢!是呀，纸上富贵十分钟，之后不仅打回原形，更会亏损。阿里巴巴冲高到120元美金一股之后下探77.77美金一股。现在大约88美金一股。所以从那以后，笔者专栏甚至连具体股票，基金的名字都不敢提。只为关心您的关注。 当然，作为金融服务机构，壹申壹财富就是希望给大家提供一个窗口，让大家了解新西兰澳大利亚美国英国的一些股票，基金，债券，甚至有心把自己的钱交给股神沃伦‧巴菲特去打理的人，我们都可以帮到。前提是我们真的要知道您是谁?您要干吗?您希望我怎样可以帮到你?对于这样的简单问题答覆之后，才敢推荐金融产品给您。 而且推荐之后，面对复杂的投资理财生态系统，我们的新西兰团队和香港国泰君安国际团队还要时时监控，给您汇报。才是负责任的表现。唯有这样，才会对得起您的信任，也唯有这样，才能够令自己安心。 (本文只是一般信息，并不构成投资建议。欢迎索取免费公开声明) Cindy Liu新西兰政府授权理财师[email protected] (责任编辑：新西兰 XinXiLan) |