|
管理300亿新币政府养老金的首席投资官员马特‧温纳瑞(New Zealand Superannuation Fund's(NZS)chief investment officer,Matt Whineray)在最近公布的基金投资方向公开报告中指出，基金投资资产大多已经达到甚至超过合理估值，市场开始平行移动，基金减少风险投资，增加被动收入投资，成长型和收入型的投资比例为80%/20%。其中全球股票部分比例从70%减少到65%，全球商业房地产投资信託global real estate investment trusts(REITs)投资比例减少5%，两者相加的10%资金用于投资新兴市场。新西兰养老金用于投资本地证券市场的比例一直是5%。过去5年，新西兰养老金投资组合的年化投资回报为14%，“毫无疑问，这是身处市场的美妙时期，但如果你一直期待这种美妙，显然是不现实的。”马特‧温纳瑞在公布调整的持仓比例时明确表示。 如果您是投资人，对自己的投资组合有任何疑问或者迟疑，马特的公开声明应该对您对市场的判断起到有效的参考作用。 无独有偶，掌管著新西兰KiwiSaver官方数据的税局IRD也公布了一系列国民养老计划的相关情况。 截至到6月30日，过去12个月的KiwiSaver净流入金额为48亿新币。比上一个年度的40多亿年净流入金额增加了17%。雇主和雇员的净流入占到增加量的83%，政府的奖励投入只增加了16.7%，为8亿新币。 数据显示截至到6月30日，加入KiwiSaver的总人数为253万人，其中的11万9千人正式处于贡献假期中，意即暂停投入。更有260人处于财务艰难期。2014/2015年度新增人数为18万人，增长速度为7.7%。相较于2013/2014年度增加放缓，上一年度增加了20万3千人，增加幅度是9.6%。一系列数字有点绕，但总体加入人数还是在增加状况中，只是增加速度放缓。 税局并没有公布KiwiSaver的总体投资金额，但第三方独立研究机构晨星和为生命而计划给出的数字是，截至到2015年3月的KiwiSaver总体投资金额为285亿新币。 但IRD却给出了转移投资管理方的数据，2014到2015财年共有15万7千8百零9人转换自己的KiwiSaver管理者。这比上一个年度的14万9千人明显增加。数据显示，随著账户金额的不断累积，越来越多的人有了主动参与或者主动选择管理自己养老金机构的意识。 (本文只是一般信息，并不构成投资建议。欢迎索取免费公开声明。壹申壹财富GV Finance致力于为华社提供价值投资类金融服务。拥有税局认证KiwiSaver商标使用权。投资标的为英美澳新陆港公开上市交易的基金，股票，ETF等金融资产。) Cindy Liu新西兰政府授权理财师 [email protected] (责任编辑：新西兰 XinXiLan) |
