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新西兰的基金业最近8年由于KiwiSaver的原因得到很大发展。国内的基金业，绝大多数投资标的都集中在中国国内，而新西兰的基金投资标的完全是全球化的。有本土基金投资本地和澳新市场的，有投资全球发达市场的，有投资新兴市场的。当然还有全球的顶级私募基金，对冲基金，风投基金在澳新地区的分支机构。而在募集形式上，公开募集要的是低门槛，私募则是针对高收益人群。要求净资产在2百万新西兰元以上，过去两年的年收入个人在25万元以上，家庭在30万元以上。对于投资人风险承受能力而言，公募较低，私募较高。当然，风险承受能力和意愿完全不同。现实中的例子是，净资产高的人群，反而未必有太多斗志。保本之余，财富稳定增长就好。而在奋斗中的人，渴望高风险，当然更渴望高风险带来的高回报。简单的说，能力高的意愿可能低。能力低的意愿反而会高。 按照基金的收益特征，最简单的就三类：固定收益类，股票收益类和另类。固定收益类关注的是收益的稳定性。投资标的分别是长期信託，企业政府债券。按地域又分为澳新，欧美和新兴市场。 股票类顾名思义就是投资标的为澳新英美新兴市场的股票。按照行业分类的也有，比如医疗类，科技类，基建类。按照地域分类的也有还是一样的把全球分为澳新，欧美，新兴市场三类。基金当然又有公募，阳光私募，和对冲基金。我自己又把对冲分为两类：有对冲能力，只为追求绝对收益而偶尔为之的对冲，基金经理的基本功还是在股票上。另一类就是专门玩对冲，靠对冲产生业绩的基金经理。 另类就指了并购基金，风投基金。新西兰有专门的Crown Research，国家研究机构，政府拨款研究某一方面的课题，目标大都是高校和专门的研究小组。某些特定阶段，就要商品化。在这方面，新西兰和澳大利亚关系依旧紧密，之后是英国和美国。成功的例子太多。 在新西兰买基金，一定要做组合。因为没有绝对单一好的产品，只有合适的产品和合理的符合个人要求的配置。 (壹申壹财富GV Finance致力于为华社提供价值投资类金融服务。拥有税局认证KiwiSaver商标使用权。投资标的为英美澳新陆港公开上市交易的基金，股票，ETF等金融产品。专栏作者Cindy Liu新西兰政府授权理财师。本文只是一般信息，并不构成投资建议。欢迎索取免费公开声明。作者联系方式：[email protected]。) (责任编辑：新西兰 XinXiLan) |
